Mit der richtigen Strategie zum Börsen-Erfolg
Um an der Börse erfolgreich zu sein, ist es essenziell wichtig sich eine Strategie zurechtzulegen, die man stur befolgt. Selbst wenn der Markt gerade verrückt spielt und die Kurse einbrechen, langfristig kann man nur mit einer ausgeklügelten Strategie den Markt schlagen. Doch welche Strategien gibt es und welche passt zu meinem Anlageverhalten?
Im folgenden Artikel habe ich 3 Dividenden-Anlage-Strategien herausgesucht, die ich nun etwas genauer vorstellen möchte.
Strategie 1
Dividenden Aristokraten
Die erste Strategie, die ich hier vorstellen möchte ist die „Dividenden Aristokraten Strategie“:
Hier sucht man sich hauptsächlich Unternehmen heraus, die eine sehr gute Dividenden-Politik pflegen. Die Gewinnausschüttung wurde seit mindestens 25 Jahren kontinuierlich gezahlt und erhöht. Einige amerikanische Unternehmen können sogar schon auf eine über 200-jährige Dividendenzahlung zurückblicken. Natürlich zeugt das von einer hohen Qualität, wenn eine Aktiengesellschaft so lange schon am Markt bestehen konnte und zudem auch sehr schlimme Wirtschaftskrisen überlebt hat.
Allerdings muss man bei der Aktienauswahl hier schon einen Blick auf die Kennzahlen werfen. Die Ausschüttungsquote sollte nicht allzu hoch sein. Wenn ein Großteil des Geldes an die Aktionäre ausgeschüttet wird, bleibt meist nicht viel in der Kasse, um das eigene Unternehmen weiter zu expandieren oder Geld in neue Forschungsprojekte zu stecken.
Beispiele für Unternehmen, die ich mit der Dividenden Aristokraten Strategie kaufen würde, sind z.B.: Coca-Cola & 3M Company. Beide schütten seit mehreren Jahrzehnten kontinuierlich Geld an ihre Aktionäre aus und sorgen dennoch für genug Wachstum im eigenen Unternehmen.
Anreiz:
Mit Dividenden Aristokraten kauft man sich ein Stück Sicherheit. Man kann davon ausgehen, dass der Vorstand der Konzerne alles geben wird, um die Dividende weiter zahlen zu können und um die Aktionäre glücklich zu machen.
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Strategie 2
Wachstumswerte
Bei der „Wachstums Dividenden Strategie“ legt man größeren Wert auf eine hohe jährliche Dividendensteigerung. Wie lange die jeweiligen Unternehmen schon eine Gewinnausschüttung zahlen, rückt hier in den Hintergrund. Man sucht sich also Aktien heraus, die in Zukunft noch ein sehr hohes Wachstumspotenzial vorweisen und so auch ständig ihre Dividende nach oben schrauben können. Bei dieser Strategie ist es das Ziel sowohl vom wachsenden Kurs als auch von den steigenden Dividendeneinnahmen zu profitieren.
Beispiele sind hier z.B. Apple oder Cisco Systems. Beide zahlen erst seit Kurzem eine Dividende, erhöhen diese aber schon recht ordentlich.
Anreiz:
Eine jährlich wachsende Dividendenrendite und somit auch steigende Kapitaleinkünfte. So ein schnelles Renditewachstum wird man mit einer vermieteten Immobilie beispielsweise nie erreichen.
Strategie 3
Fette Rendite
Bei der dritten Strategie handelt es sich um die „Dividenden Rendite Strategie“. Hier sucht man sich Unternehmen heraus, die eine möglichst hohe Dividendenrendite haben. Gerade in Amerika gibt es einige sogenannte High Yield Aktien, die teilweise sogar eine monatliche Dividende ausschütten.
Den Anhängern dieser Strategie ist der Kurs meist egal. Und hiermit können die meisten Unternehmen auch nicht punkten. Schließlich kann es 2 Gründe haben, warum eine Dividendenrendite so hoch ist: a) Das Unternehmen konnte die Rendite erfolgreich steigern oder b) Der Aktienkurs ist deutlich gefallen.
Merke: Dividendenrendite = Dividende ÷ Aktienkurs · 100
Ein niedriger Kurs würde also eine größere Dividendenrendite bedeuten. Beim Kauf sollte also dringend ein Auge auf den Chart und die Kennzahlen geworfen werden. Es kann ziemlich teuer werden, wenn man ausschließlich auf die fette Rendite achtet.
Was man bei der Strategie übrigens auch nicht erwarten kann, sind Kursgewinne. Die meisten Unternehmen, die eine regelmäßige hohe Dividende zahlen, sind dazu verpflichtet, einen Großteil, wenn nicht den ganzen Gewinn an die Aktionäre auszuschütten. Es bleibt also meiste kein Geld mehr, um selber zu wachsen.
Beispiele sind hier Reality Income oder HCP ein REIT, der sich auf die Vermietung/Verpachtung von Krankenhäusern spezialisiert hat.
Anreiz:
Abschließende Worte
Welche Strategie für dich die richtige ist, musst du für sich selbst entscheiden. Ich persönlich bin ein großer Fan von Dividenden Aristokraten, die aber immer noch genug Gewinn im Unternehmen lassen, um selber zu wachsen. So kann ich mich schon fast auf meine Dividendenzahlungen verlassen und profitiere dennoch von einem ordentlichen Wachstum.
7 Antworten
Ich tue mich schwer eine Differenzierung unter den 3 Strategien vorzunehmen. Ich möchte ein Depot haben, welches einfach gute Unternehmen beinhaltet und alles strategisch abbildet.
So habe ich REITs (Realty Income, STAG Industrial), High yielder(AT&T, General Mills, Coca Cola usw), Wachstums Titel, (Danaher, BYD usw.), Unternehmen ohne Dividende (Alibaba, Yandex, Uber) und natürlich ETFs.
Ich könnte nicht bloß nur eine der 3 vorgestellten Strategien fahren.
Ja du hast recht. Sich auf EINE Strategie festzulegen, ist natürlich schwer und auch nicht zwingend notwendig.
Ich denke, dass es halt gerade Anfängern hilft nicht irgendwie planlos alles Mögliche zu kaufen und zu verkaufen.
Wenn du für dich so eine Aufteilung gefunden hast, mit der du dich wohlfühlst, dann ist doch alles bestens 🙂
Weiterhin viel Erfolg.
Für Einsteiger sind Dividenden in der Tat auf jeden Fall ziemlich motivierend. Ich kenne jedenfalls keinen, der sich nicht über eine nette Dividende freut.
Hallo Benedikt
Ich mag Dividenden-Aristokraten, habe Nestlé, PepsiCo, Coca Cola, Roche, Novartis etc. gerne im Depot. Über die Jahre wachsen die Dividenden organisch schön an. Dann habe ich noch hohe Dividendenzahler insbesondere aus der Versicherungsbranche (Allianz, Axa, Swiss Re etc.).
Dann ist es für mich wichtig, die Dividendenzahler mit Tech-Wachstumsaktien zu kombinieren. Auch mit Blick auf die Zukunft: ich kann mir gut vorstellen, dass bspw Facebook oder Alphabet in wenigen Jahren jährlich steigende Dividenden zahlen werden.
Beste Grüsse
Hallo,
das hört sich nach einem gesunden Mix an. Finde ich gut 🙂
Ich sage immer, dass man sich mit den Werten im Depot wohlfühlen muss – nur so hält man diese auch langfristig.
Dass Facebook, Alphabet, Amazon und Co. in Zukunft mal Dividende zahlen werden, ist denke ich nur noch eine Frage der Zeit.
Liebe Grüße
Benedikt
Hi Benedikt
Die Strategie 2 mit den Wachstumswerten kann sich mittel- und langfristig äusserst positiv auswirken. Ich zähle dazu Firmen wie NVIDIA, Apple, Microsoft, Starbucks etc., man nennt sie häufig Dividend Challengers (< 10 J Dividenden erhöht). Dazu kommen noch sehr schöne Buchgewinne über die Zeit.
Die High Yield Strategie (Nr. 3) ist tricky und du hast recht, meist fehlen die Mittel für Wachstum. REITs habe ich persönlich nicht im Depot, aber wenn man sich die Tobacco Werte und Öl-Titel anschaut, die häufig mit hoher Dividendenrendite aufwarten, dann sieht man sofort, dass man da sehr gut reinschauen muss. Es gibt evtl. das eine oder andere äusserst solide Unternehmen, welches hohe payout ratio bei gleichzeitigem organischen Wachstum stemmen kann, aber es sind längst nicht alle dazu in der Lage. Mag das Business Model noch so lukrativ sein. Versicherungswerte zähle ich auch zu high yield, und da gibt es durchaus sehr starke und attraktive player.
Auf demnächst
SavyFox
Hallo SavyFox,
vielen Dank für deinen Kommentar 🙂
Sehe ich auch so, so machen Versicherungswerte sind überaus attraktive Werte.
Liebe Grüße
Benedikt